Des paiements validés dans le système et des banques rapprochées chaque semaine
Nous regardons où naît chaque paiement, qui le valide et combien de temps prend le rapprochement, et ce qu’il faut changer avant d’ajouter des outils.
34 questions, résultat à la fin, sans frais.
Système de trésorerie : définition et usage
Il gère les comptes bancaires, les paiements groupés aux fournisseurs, les encaissements, le rapprochement bancaire, le change et la prévision de trésorerie.
Dans les entreprises de taille moyenne, il vit souvent dans l’ERP. Les plateformes spécialisées arrivent quand il y a beaucoup de banques, de pays ou de sociétés.
Public visé et cas où il ne convient pas
Convient à
- Trésoreries qui paient les fournisseurs depuis plusieurs portails bancaires
- Entreprises qui rapprochent les banques en fin de mois dans des tableurs
- Activités avec comptes en soles et en dollars et acomptes fournisseurs
- Directions qui ont besoin d’une prévision de trésorerie fiable
Ne convient pas quand
- Il n’y a qu’un compte bancaire avec peu de mouvements par mois
- Le besoin porte sur le financement : cela relève d’un conseiller financier
- Vous cherchez placements d’excédents ou dérivés : il faut un système de trésorerie spécialisé
Coût du rapprochement bancaire manuel
Chaque paiement saisi et chaque élément non identifié ajoute des heures que personne ne mesure. Calculez le coût avec vos propres chiffres.
Exemple : deux personnes en trésorerie à 28 S/ de l’heure. Remplacez les valeurs par les vôtres.
Le calcul montre ce que coûte aujourd’hui la tâche manuelle. Ce n’est pas une promesse d’économie.
Relevés, rapprochement et paiements par lot
Dans Odoo 20, le tableau de bord de la comptabilité affiche pour chaque banque le solde et un bouton « à rapprocher » avec les mouvements en attente. Chaque ligne de relevé se rapproche avec des factures, des paiements ou un modèle de rapprochement.
Les paiements fournisseurs se regroupent en paiements par lot et le paiement reste En cours de paiement jusqu’à la confirmation bancaire, puis la facture passe à Payé.
États du paiement
- Non payé
- En cours de paiement
- Payé
- Ligne rapprochée
- Mouvements à rapprocher
- Solde comptable
La méthode appliquée à la trésorerie et les paiements
Diego Muñoz dirige chaque analyse : d’abord le processus et les données, ensuite l’outil, par phases courtes que vous validez.
Parcours d’un paiement
Nous suivons un paiement de la facture validée jusqu’à l’avis bancaire et son rapprochement, avec qui intervient à chaque étape.
Revue des contrôles
Nous vérifions signatures, plafonds, qui modifie les coordonnées bancaires des fournisseurs et comment les preuves sont conservées.
Banques et formats
Nous listons banques, comptes et formats disponibles pour les paiements et les relevés, et les validons avec un lot de test.
Plan avec un indicateur
Nous proposons des phases liées à un indicateur, par exemple le délai de rapprochement bancaire.
Livrables
- Cartographie du cycle de paiement et d’encaissement avec ses contrôles
- Matrice de validation par montant et séparation des tâches
- Formats bancaires validés avec un lot de test
- Modèle de prévision issu des encaissements et paiements planifiés
Prérequis et résultats
Prérequis
- Comptes bancaires par société, devise et journal
- Format de relevé bancaire (CSV, OFX ou CAMT) ou synchronisation en ligne
- Factures fournisseurs comptabilisées avec date d’échéance
- Compte de détractions à la Banco de la Nación
- Règles d’approbation des paiements par montant
Résultats : paiements, rapprochements et flux de trésorerie
- Lignes rapprochées avec leur écriture
- Lot de paiements à déposer à la banque
- Écritures d’écart de change réalisé
- Analyse des flux de trésorerie et dettes échues
- Solde comptable face au solde du relevé
Réglages clés
Réglages standard d’Odoo 20 qui changent le comportement du processus. Ils se fixent pendant la phase de configuration, selon les réponses à l’analyse.
Modèles de rapprochement
Où Comptabilité › Configuration › Modèles de rapprochement
Règles par journal, montant, partenaire et libellé du mouvement. La condition de libellé accepte un texte ou une expression régulière.
Paiements par lot
Où Paramètres › Comptabilité › Paiements fournisseurs
Regroupe les paiements de la semaine en un lot : un seul mouvement bancaire et un seul rapprochement.
Tolérance de paiement
Où Modèle de rapprochement de type règle de correspondance
Accepte de petits écarts, comme les frais bancaires, et les passe sur le compte de contrepartie.
Ce que presque personne n’utilise
Fonctions du standard déjà installées et rarement configurées. Chacune indique son emplacement dans le menu et dans le code source.
Montant lu dans le libellé bancaire
Où Modèle de rapprochement › Contreparties › Type de montant « Depuis le libellé »
Une expression régulière extrait du relevé le montant de la commission ou de la taxe et construit la contrepartie exacte.
Code
account/models/account_reconcile_model.py:29Rapprochement automatique par règle
Où Modèle de rapprochement › bouton Automatiser
Avec le déclencheur sur Automatisé, les lignes qui respectent la règle sont validées sans ouvrir l’écran de rapprochement.
Code
account/models/account_reconcile_model.py:109Activité suivante au rapprochement
Où Modèle de rapprochement › Activité suivante
Crée une tâche pour la personne qui doit demander le justificatif d’un débit bancaire. Le suivi ne dépend pas de la mémoire du trésorier.
Code
account/models/account_reconcile_model.py:117
Dimensions de l’analyse
Cette analyse examine la programmation et l'approbation des paiements, les comptes fournisseurs, le paiement de masse, les dépôts SPOT et retenues, le rapprochement bancaire et le flux de trésorerie prévisionnel. Les questions décrivent ce que fait la trésorerie chaque semaine, de la facture approuvée au reçu bancaire.
Résultat remis
À la fin, vous recevez un niveau par dimension de votre trésorerie et les écarts classés par priorité. Chaque écart indique la première action vérifiable dans la programmation des paiements de la semaine suivante.
17 questions notées et 12 questions de contexte (type d'exploitation, taille, système actuel). Les questions de contexte ne sont pas notées : elles situent le résultat face à des exploitations comparables.
Options du marché
La plupart des entreprises de taille moyenne gèrent leur trésorerie dans l’ERP. Une plateforme à part s’évalue quand il y a beaucoup de banques, de pays ou de sociétés.
Odoo
Odoo Comptabilité avec paiements par lot, relevés, règles de rapprochement, acomptes et écarts de change, plus fichiers de virements groupés par banque.
Modules techniques d’Odoo 20
account_accountantaccount_batch_paymentl10n_account_withholding_tax
Nous le mettons en œuvre.
Autres options
Des plateformes de gestion et de prévision de trésorerie reliées à plusieurs banques et à l’ERP.
- Kyriba
- SAP Treasury
- GTreasury
- Trovata
- Agicap
Systèmes de trésorerie et ERP avec module bancaire ; sans ordre de préférence.
Critères de choix
- Lecture des relevés de vos banques sans reformatage
- Fichier de paiements accepté par la banque lors d’un test
- Détractions et retenues appliquées dans le même paiement
- Rapprochement quotidien plutôt que mensuel
Limites du standard
Fichier de paiements au format de chaque banque péruvienne
SolutionLe standard exporte des lots ; le format propre à la banque se construit avec un module propre
Synchronisation bancaire en ligne avec les banques locales
SolutionElle dépend de la couverture du fournisseur ; sinon on importe le relevé
Trésorerie avec scénarios
SolutionElle se construit avec budget et échéances ; les scénarios complexes demandent un outil de planification
Localisation péruvienne
- Détractions : dépôt, constance et imputation à la facture
- Retenues d’IGV au paiement des fournisseurs
- Taux de change SUNAT achat et vente
- Taxe sur les transactions financières (ITF) sur les mouvements
De l’analyse à la mise en œuvre
Revue des contrôles de paiement
Signatures, plafonds, changements de coordonnées bancaires et preuves.
Mise en œuvre avec Odoo
Paiements par lot, fichiers bancaires, relevés, rapprochement, acomptes et détractions.
Prévision de trésorerie
Prévision à partir des encaissements et paiements du système, revue chaque semaine.
Choix et intégration
Si vous avez besoin d’une plateforme à part, nous comparons les options et la relions à l’ERP.
J’implémente la trésorerie avec Odoo : paiements par lot, fichiers de virements groupés, relevés et rapprochement bancaire, acomptes, écarts de change et détractions. Pour les plateformes de trésorerie spécialisées, je compare les options et j’analyse leur intégration avec l’ERP.
Systèmes qui se connectent avec la trésorerie et les paiements
La trésorerie paie ce que la comptabilité a enregistré et renvoie le paiement rapproché ; le flux de trésorerie alimente la planification. Les liens mènent à l’analyse de chaque système.
Avant de commencer
Cela dépend de la banque et du service souscrit. Nous examinons les formats et connexions disponibles et les testons avec un lot réel.
Oui, si une seule personne prépare et libère aujourd’hui. La proposition sépare les deux rôles et fixe des plafonds que vous définissez.
Oui. Chaque société paie depuis ses comptes et les prêts entre sociétés sont enregistrés au moment où ils ont lieu, pas à la clôture.
L’analyse en ligne et l’échange de 30 minutes sont gratuits. Les travaux suivants sont chiffrés par phase.
Seul Diego Muñoz, pour préparer l’échange. Elles ne sont pas partagées avec des tiers.
Commencez par l’analyse en ligne
À la fin, vous voyez votre niveau et par où commencer. Si vous le souhaitez, nous l’examinons en 30 minutes par visioconférence avec Diego Muñoz.
WhatsApp +51 919 488 260 · damunoz@dmunozgroup.com