Ir al contenido
  1. Inicio
  2. Sistemas
  3. Tesorería y gestión de caja

Pagos aprobados en el sistema y bancos conciliados cada semana

Analizamos dónde nace cada pago, quién lo aprueba y cuánto tarda la conciliación, y qué conviene cambiar antes de sumar herramientas.

Hacer el análisis (9 min)

34 preguntas, resultado al terminar, sin costo.

Esquema en capas: banco, conciliación y contabilidad
5 dimensionesNivel, brechas y primer paso al terminar el análisis

Sistema de tesorería: definición y uso

Controla cuentas bancarias, pagos masivos a proveedores, cobranzas, conciliación bancaria, tipo de cambio y flujo de caja proyectado.

En empresas medianas suele vivir dentro del ERP. Las plataformas especializadas aparecen cuando hay muchos bancos, países o empresas.

Señales de que su tesorería necesita orden

  • Los pagos a proveedores se cargan en el banco uno por uno
  • La conciliación bancaria se hace a fin de mes en Excel
  • No hay un flujo de caja proyectado confiable
  • Las diferencias de cambio en pagos en dólares se ajustan a mano
  • Los anticipos a proveedores no se aplican a sus facturas
  • Las detracciones se pagan sin controlar la cuenta del Banco de la Nación

Para quién y cuándo no conviene

Conviene a

  • Tesorerías que pagan a proveedores desde varios portales bancarios
  • Empresas que concilian bancos a fin de mes con hojas de cálculo
  • Operaciones con cuentas en soles y dólares y anticipos a proveedores
  • Gerencias que necesitan un flujo de caja proyectado confiable

No conviene cuando

  • Hay una sola cuenta bancaria con pocos movimientos al mes
  • La necesidad es de financiamiento: corresponde a un asesor financiero
  • Se busca inversión de excedentes o derivados: requiere un sistema de tesorería especializado

Costo de la conciliación bancaria manual

Cada pago digitado y cada partida sin identificar suma horas que nadie mide. Calcule el costo con sus propias cifras.

Ejemplo: dos personas de tesorería a S/ 28 la hora. Cambie los valores por los suyos.

Horas al mes61 h
Costo al mesS/ 1,697
Costo al añoS/ 20,368

El cálculo muestra lo que hoy cuesta la tarea manual. No es una promesa de ahorro.

Funcionamiento en Odoo 20

Extractos, conciliación y pagos por lotes

En Odoo 20 el Tablero de Contabilidad muestra por banco el Balance y el botón «por conciliar» con los movimientos pendientes. Cada movimiento del extracto se concilia contra facturas, pagos o un modelo de conciliación.

Los pagos a proveedores se agrupan en Pagos por lotes y el pago pasa por En proceso de pago hasta que el banco lo confirma y la factura queda Pagado.

Estados del pago

  1. Sin pagar
  2. En proceso de pago
  3. Pagado
  4. Movimiento conciliado
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Tarjeta del diario Banco en el Tablero de Odoo 20 con transacciones, movimientos por conciliar y balance
Banco en el Tablero de Contabilidad
  1. Movimientos por conciliar
  2. Balance en libros
Captura real de Odoo 20 estándar, instancia de demostración con datos de prueba.
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Pantalla de conciliación bancaria de Odoo 20 con movimientos del extracto y acciones para definir contacto o cuenta
Movimientos del extracto por conciliarCaptura real de Odoo 20 estándar, instancia de demostración con datos de prueba.
Método DMG-RT

El método aplicado a la tesorería y los pagos

Dmunoz Group dirige cada análisis: primero el proceso y los datos, después la herramienta, con fases cortas que usted aprueba.

  1. Recorrido de un pago

    Seguimos un pago desde la factura aprobada hasta la constancia del banco y su conciliación, con quién interviene en cada paso.

  2. Revisión de controles

    Revisamos firmas, límites por monto, quién cambia cuentas de proveedores y cómo se guarda la evidencia.

  3. Bancos y formatos

    Listamos bancos, cuentas y formatos de archivo disponibles para pagos y extractos, y los validamos con un lote de prueba.

  4. Plan con un indicador

    Proponemos las fases ligadas a un indicador, por ejemplo los días de conciliación bancaria.

Ver el método completo

Entregables

  • Mapa del ciclo de pago y de cobro con sus controles
  • Matriz de aprobación por monto y separación de funciones
  • Formatos de banco validados con un lote de prueba
  • Modelo de flujo de caja a partir de cobros y pagos programados

Requisitos previos y resultados

Requisitos previos

  • Cuentas bancarias por empresa, moneda y diario
  • Formato de extracto del banco (CSV, OFX o CAMT) o sincronización en línea
  • Facturas de proveedor registradas con fecha de vencimiento
  • Cuenta de detracciones en el Banco de la Nación
  • Reglas de aprobación de pagos por monto

Resultados: pagos, conciliaciones y flujo de caja

  • Movimientos conciliados con su asiento
  • Lote de pagos para cargar en el banco
  • Asientos de diferencia de cambio realizada
  • Análisis de flujo de efectivo y cuentas por pagar vencidas
  • Saldo bancario en libros frente al saldo del extracto

Configuraciones clave

Ajustes estándar de Odoo 20 que cambian el comportamiento del proceso. Se definen en la fase de configuración, con la respuesta del análisis.

  1. Modelos de conciliación

    Dónde Contabilidad › Configuración › Modelos de conciliación

    Reglas por diario, monto, socio y etiqueta del movimiento. La condición de etiqueta acepta texto o expresión regular.

  2. Pagos por lotes

    Dónde Ajustes › Contabilidad › Pagos de proveedores

    Agrupa los pagos de la semana en un lote: un solo movimiento en el banco y una sola conciliación.

  3. Tolerancia de pago

    Dónde Modelo de conciliación de tipo regla de coincidencia

    Acepta diferencias pequeñas, como comisiones bancarias, y las lleva a la cuenta definida en la contrapartida.

Antes
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Después
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Antes
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Después
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Antes
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Formulario de modelo de conciliación de Odoo 20 sin condición de etiqueta
Después
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Formulario de modelo de conciliación con la condición de etiqueta por expresión regular y su parámetro visible
Modelo de conciliación: sin condición de etiqueta frente a «Coincidir con expresión regular»Capturas reales de Odoo 20 estándar en la instancia de demostración. El ajuste no se guardó.

Funciones poco usadas

Funciones del estándar que ya vienen instaladas y rara vez se configuran. Cada una indica su ubicación en el menú y en el código fuente.

  • Monto leído de la etiqueta del banco

    Dónde Modelo de conciliación › Contrapartidas › Tipo de importe «De la etiqueta»

    Una expresión regular extrae del texto del extracto el monto de la comisión o del impuesto y arma la contrapartida exacta.

    Código account/​models/​account_reconcile_model.py:29

  • Conciliación automática por regla

    Dónde Modelo de conciliación › botón Automatizar

    Con Activar en «Automatizado», los movimientos que cumplen la regla se validan sin abrir la pantalla de conciliación.

    Código account/​models/​account_reconcile_model.py:109

  • Siguiente actividad al conciliar

    Dónde Modelo de conciliación › Siguiente actividad

    Deja una tarea a quien debe pedir el comprobante de un cargo bancario. El pendiente no depende de la memoria del tesorero.

    Código account/​models/​account_reconcile_model.py:117

Análisis en línea

Dimensiones del análisis

Este análisis revisa la programación y aprobación de pagos, las cuentas de proveedores, el pago masivo, las detracciones y retenciones, la conciliación bancaria y el flujo de caja proyectado. Las preguntas describen lo que hace hoy tesorería cada semana, desde la factura aprobada hasta la constancia del banco.

Resultado que recibe

Al terminar recibe un nivel por dimensión de su tesorería y las brechas ordenadas por prioridad. Cada brecha indica la primera acción que puede comprobar en la programación de pagos de la semana siguiente.

17 preguntas con puntaje y 12 de contexto (tipo de operación, tamaño, sistema actual). Las de contexto no puntúan: sirven para leer el resultado frente a operaciones parecidas.

Hacer el análisis (9 min)
  1. Programación y aprobación de pagosObserva si los pagos de la semana salen de una programación con criterios escritos y se autorizan según facultades antes de ir al banco.
  2. Cuentas de proveedores y pago masivoObserva si las cuentas bancarias de proveedores están verificadas y si el archivo de pago masivo sale del sistema con su sustento adjunto.
  3. Extractos y conciliación bancariaObserva si los extractos entran al sistema cada día, si los cobros se identifican con su factura y si el saldo contable coincide con el banco.
  4. Detracciones, retenciones y anticiposObserva si las detracciones se depositan en la cuenta del Banco de la Nación con constancia vinculada, si se aplican las retenciones del IGV y si los anticipos se cruzan con la factura.
  5. Flujo de caja proyectadoObserva si la proyección de caja sale de cobros y pagos programados, se revisa cada semana y si sus desvíos generan acciones con responsable.

Opciones de mercado

La mayoría de empresas medianas resuelve su tesorería dentro del ERP. Una plataforma aparte se evalúa cuando hay muchos bancos, países o empresas.

Odoo

Odoo Contabilidad con pagos por lote, extractos, reglas de conciliación, anticipos y diferencia de cambio, más archivos de pago masivo por banco.

Módulos técnicos de Odoo 20

  • account_accountant
  • account_batch_payment
  • l10n_account_withholding_tax

Lo implementamos.

Otras opciones

Plataformas de gestión de tesorería y de proyección de caja que se conectan con varios bancos y con el ERP.

  • Kyriba
  • SAP Treasury
  • GTreasury
  • Trovata
  • Agicap

Sistemas de tesorería y ERP con módulo bancario; sin orden de preferencia.

Criterios de selección

  • Lectura del extracto de sus bancos sin reformatear
  • Archivo de pagos aceptado por el banco en una prueba
  • Detracciones y retenciones aplicadas en el mismo pago
  • Conciliación diaria en lugar de mensual

Límites del estándar

  • Archivo de pagos con el formato de cada banco peruano

    Cómo se resuelve

    El estándar exporta lotes; el formato propio del banco se arma con un addon limpio

  • Sincronización bancaria en línea con bancos locales

    Cómo se resuelve

    Depende de la cobertura del proveedor; si no hay, se importa el extracto

  • Flujo de caja con escenarios

    Cómo se resuelve

    Se arma con presupuesto y vencimientos; escenarios complejos piden una herramienta de planificación

Localización peruana

  • Detracciones: depósito, constancia y aplicación a la factura
  • Retenciones de IGV al pagar a proveedores
  • Tipo de cambio SUNAT de compra y venta
  • ITF en los movimientos bancarios

Del análisis a la implementación

01

Revisión de controles de pago

Firmas, límites, cambios de cuentas de proveedores y evidencia.

02

Implementación con Odoo

Pagos por lote, archivos de banco, extractos, conciliación, anticipos y detracciones.

03

Flujo de caja proyectado

Proyección a partir de cobros y pagos del sistema, con revisión semanal.

04

Selección e integración

Si necesita una plataforma de tesorería aparte, comparamos opciones y la conectamos con el ERP.

Diego Muñoz, consultor de procesos y tecnología
Alcance

Implemento tesorería con Odoo: pagos por lote, archivos de pago masivo, extractos y conciliación bancaria, anticipos, diferencia de cambio y detracciones. Para plataformas especializadas de tesorería, comparo opciones y analizo su integración con el ERP.

Sistemas que se conectan con la tesorería y los pagos

Tesorería paga lo que contabilidad registró y devuelve el pago conciliado; el flujo de caja alimenta la planificación. Los enlaces llevan al análisis de cada sistema.

Tesorería y gestión de caja

Antes de empezar

Portapapeles con un gráfico de presupuesto

Depende del banco y del servicio que tenga contratado. Revisamos los formatos de archivo y las conexiones disponibles y los probamos con un lote real.

Sí, si hoy una sola persona prepara y libera. La propuesta separa ambos roles y fija límites por monto que usted define.

Sí. Cada empresa paga desde sus cuentas y los préstamos entre empresas se registran en el momento, no al cierre.

El análisis en línea y la revisión de 30 minutos no tienen costo. Los trabajos posteriores se cotizan por fases.

Solo el equipo de Dmunoz Group, para preparar la revisión. No se comparten con terceros.

Empiece con el análisis en línea

Al terminar ve su nivel y por dónde empezar. Si quiere, lo revisamos en 30 minutos por videollamada con Dmunoz Group.

Hacer el análisis (9 min)Escribir por WhatsAppAgendar 30 minutos

WhatsApp +51 919 488 260 · damunoz@dmunozgroup.com